BDDK, TBB ve MASAK tarafından ortak yürütülen çalışmalar sonucunda ATM’lerden gerçekleştirilen işlemler için önemli derecede kısıtlayıcı önlemler getirilebilir!
Suç gelirlerinin aklanması adına yapılan işlemlerin önlenmesi adına yapılan çalışmalar için sonuç noktasına yaklaşıldı. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Türkiye Bankalar Birliği (TBB) ve Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ortaklığında devam ettirilen çalışmalar kapsamında ATM’lerden gerçekleştirilen işlemler için bir şüpheli işlem sınırlaması getirilebilir.
MASAK tarafından oluşturulan e-posta grubu sayesine; illegal bahis ve kumar ile sağlanan kazancın aklanmasını önleyebilmesi hedefleniyor. Ortaya çıkan bu suç gelirleri, Bankacılık Denetleme ve Düzenleme Kurulu ile kurulan iş birliği sayesinde ATM’lerden ya da şubelerden çekilmeden el koyulabiliyor.
Müşterilerini de mağdur duruma düşürmek istemeyen bankalar, hem cepten havale için dikkat çekici sayıda işlem yapılması halinde bir sınırlama getirmeyi gündemine alacak gibi gözüküyor. Günde 5 – 6 defadan fazla işlem yapan kullanıcılar için getirilecek olan bu sınırlama kapsamında, aynı zamanda ATM’lerden de çekilen para için günlük, haftalık ve aylık tutarlar adına bir sınırlama uygulanması da gündemde.
ATM’lerden çekilebilecek maksimum tutarda ve sık bir şekilde para çeken kişileri yakın takibe almayı hedefleyen sistem sayesinde, mali durum ve çekilen para miktarı arasında makul bir orantının olmaması, kişilerin tüm dikkatleri üzerlerine çekmesi için gerekli ortamı oluşturmuş olacak.
Yapılacak olan takip kapsamında; bireysel olan müşterilerin, son 3 ay içerisinde gerçekleştirdiği nakit işlemlerinin günlük ortalaması alınarak, bu işlemin 5 katı kadar günlük işlem ortalamasının çıkması ve EFT, Swift ve havale işlemlerinin de 3 katını aşmış olması kota olarak belirlenerek, bu rakamların dışına çıkan kullanıcılar yakın takip altına alınacak.
