Covid-19 krizi ile soruşturmalarda yaklaşık 1 milyar dolar tazminat ile artış yaşayan düzenleyici kurumlar kara paraya karşı güçlü bir uyarı olarak değerlendirilmeye alındı.
Küresel piyasa düzenleyicileri kurumlarda bu paraya karşı mücadele ile başarısızlık olduğunu bu nedenle de şirketler üzerinde para cezası vermeye devam ediliyor. Avrupa Birliği ve İngiltere başta olmak üzere düzenleyici kurumlarda suça karşı savunma mekanizmaları serleşmede finans sektörüne baskı uyguluyor.
Financial Times’tan gelen habere göre de yönetişim ve risk danışmanlığı firması Kroll, son incelemelerde yetkililerin 2021’in ilk altı aylarında kara para aklama gerekçesiyle 17 büyük operasyon içerisinde hemen hemen milyar dolar (994 milyon dolar) tazminat cezası verildiği tespit edildi.
Kroll Finansal Hizmetler Uyum ve Düzenleme Başkanı Claire Simm, “Soruşturmalar Kovid-19 sırasında durdurulmadı. Düzenleyici kurumlar daha sert cezalar verdikçe para cezalarının miktarı da arttı ve düzenleyiciler her türlü engele rağmen yaptırımların en önemli öncelikleri olmaya devam ettiği mesajını vermeye devam ediyor” dedi.
Kara Paraya FCA Tarafından Soruşturma!
İngiltere üzerinden bu yıl dikkatleri üzerine çeken diğer soruşturmalar da mevcut. Dijital krediler alanındaki start-up şirketi Monzo geçtiğimiz ay da kara para aklama yasaları üzerinden potansiyel ihlalleri gerekçesiyle FCA tarafından soruşturma oluştuğunu açıkladı. Bu tür gözetim sorunlarında da hızlı büyüme sebebiyle genelde başka tür sorunlarda mevcut oldu. Bunlardan birisi uyumluluk ve müşteri tanıma süreçleri müşteri edinme hızına ayak uyduramayan fintek şirketlerinin karşı karşıya olduğu sorunlarıdır.
Monzo’nun Alman rakibi N26 da kara para aklama konularında oluşturulması gereken kontrol mekanizmalarındaki arızlalar nedeniyle Alman piyasa düzenleyici kuruluşu BaFin tarafından iki kez uyarıldı. Şirket bu yıl içerisinde de düzeltme süreçlerini denetlemek amacıyla özel bir gözetim organı üzerinden oluşum gerçekleştirdi.
“Son yıllarda Avrupa ülkeleri piyasa düzenlemeleri konusundaki yaptırımlarıyla ABD ve Asya’daki otoriteleri geride bıraktı. 2021’deki tazminat cezalarının yarısından fazlası sadece Hollanda’dan geldi. Bunun nedeni büyük ölçüde, “birkaç yıl boyunca ve yapısal bazda” kara para aklama yasalarını ihlal etmekle suçlanan ve daha sonra savcılarla 480 milyon euroluk bir anlaşmaya varan Hollanda bankası ABN Amro’dan kaynaklanıyor.”
100 Milyar Sterlinden Fazla Kayıp
Dünya geneli içinde kara para aklamalarda temel boyut, İngiltere’nin Brexit’in sonrasında yürürlüğe giren Yaptırımlar ve Kara Para Aklamayla Mücadele Yasası gibi devletlerde de yeni yasalar üretmesine yol açmıştır. İngiltere Ulusal Suç Dairesi, kara para aklamanın her yıl ülke içerisinde 100 milyar sterlinden fazla kayıp oluşmasına mal olduğunu tahminleri meydanda.
Kroll rapor, yeni yasa üzerinden “gelecekte daha fazla yaptırım uygulanmasına yol açacağı” belirtildi. Rapor üzerinde, “2021 ve sonrasında büyük para cezaları ve cezai yaptırımlar görmeyi bekleyebiliriz” ifadelerine yer verildi.
